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只懂余额宝的小白领如何逆袭成人生赢家-【资讯】

发布时间:2021-07-15 10:49:34 阅读: 来源:大鹏卡槽厂家

第1页 :理财目标是成为高富帅/白富美 第1页 :理财目标是成为高富帅/白富美 第2页 :理财建议

案例回看

Jack是一个工作在一线城市的普通白领。他毕业后选择留在了这个有着他美好青春时光的大都市。目前他刚参加工作两三年,有一点积蓄,月入8000元左右。Jack对自己的生活还算满意,父母在老家生活也不错。因为受过良好的教育,Jack有一定的理财意识,但他跟许多白领一样,把余额宝当成理财的最佳选择。Jack并没有具体的理财目标,只希望能够通过理财获得更多的额外收入,早日变身成为高富帅。另外,Jack表示他非常喜欢旅行,经常自己做攻略出去游玩。

现状分析

财务状况:良好

做一个专业的理财规划的时候,你需要确定很多东西。比如你需要明白你的财务状况,需要对自己风险承受能力有清醒的认识。本案例中月收入8000元对于一线城市生活来说,不算少但结余也不会很多。但是白领这个工薪阶层的特点就是收入稳定。而且因为Jack目前没有负债、父母在老家生活也挺好,再加上才工作两年就有一定的储蓄,可以推断Jack的整体财务情况还是不错的。

风险承受能力:中等

据Jack反应他的生活开支较为固定,流动性的需求并不多,只有旅游上面有一定的流动性需求。再加上其财务状况、资产负债状况良好,可判断其风险承受能力在中等水平。

理财目标

做好理财规划的另一个重要前提,是要明确好理财目标(什么时候实现?需要多少收益?)。但是很多时候,大家并没有具体的理财目标,我们想理财,无非是想生活更好一些、更容易一些、以后更轻松一些。但是没有具体的目标,肯定无法给出针对性的理财建议,那怎么办呢?别担心,理财师的一个重要作用就是帮助发现你潜在的理财目标,并规划如何实现它们。Jack表面上的理财目标是成为高富帅/白富美。但他的理财目标具体如何呢?

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